A Lightyear 2026. szeptember 30-tól egy új lehetőséggel bővíti a TBSZ szolgáltatását: ezentúl más banknál vagy brókernél vezetett, már meglévő Tartós Befektetési Számla is transzferálható a Lightyearhez. A transzfer során a TBSZ eredeti gyűjtőéve és tartási időszaka megmarad, vagyis az ötéves időszak nem indul újra.
Ez különösen azok számára lehet érdekes, akik korábban egy másik szolgáltatónál nyitottak TBSZ-t, de a befektetéseiket a jövőben a Lightyearen szeretnék kezelni.
A TBSZ tartási időszaka nem indul újra
A TBSZ transzfer egyik legfontosabb tulajdonsága, hogy a számla áthelyezése nem jelenti a korábban eltelt idő elvesztését. Ha például egy korábbi évben nyitott TBSZ-t helyezel át a Lightyearhez, akkor az eredeti TBSZ-évet veszik figyelembe, és a számlához kapcsolódó tartási időszak folytatódik.
Ha már rendelkezel ugyanabból az évből Lightyear TBSZ-szel, akkor az áthelyezett TBSZ ehhez a számlához kerül. Ha nincs ilyen Lightyear TBSZ-ed, a transzfer során egy új, megfelelő évjáratú számla nyílik.
Lightyear TBSZ transzferálás folyamata
A TBSZ transzfer az alkalmazáson belül indítható el akár a mobil appban, akár webböngészőben.
Mindkét helyen a kör alakú profilképre nyomj rá, majd a ‘Portfólió tanszferálása’ pontra:
Két lehetőség közül lehet választani a TBSZ befektetési adatok megadásához:
Ezután kiválaszthatod, hogy készpénzt, befektetéseket vagy mindkettőt szeretnéd transzferálni. A Lightyear alkalmazása ellenőrzi, hogy az adott értékpapírok közül melyeket tudja fogadni, és jelzi azokat a pozíciókat is, amelyek nem helyezhetők át közvetlenül.
A Lightyear ezt követően elkészíti a szükséges befogadó nyilatkozatot, amelyet le kell tölteni és el kell juttatni a jelenlegi TBSZ-szolgáltatóhoz. Innentől a két szolgáltató intézi egymás között a transzfert, miközben az alkalmazásban követhető a folyamat aktuális állapota és az is, hogy éppen melyik fél következik.
Nem minden befektetés transzferálható
Fontos korlátozás, hogy TBSZ-ből csak a teljes számla helyezhető át, részleges TBSZ-transzferre nincs lehetőség.
Emellett csak olyan értékpapírok transzferálhatók közvetlenül, amelyek a Lightyear kínálatában is elérhetők. Ha egy adott befektetést a Lightyear nem tud fogadni, akkor azt a jelenlegi szolgáltatónál először el kell adni, és az így keletkező pénz helyezhető át.
Tört részvények szintén nem transzferálhatók, ezeket ugyancsak értékesíteni kell a transzfer előtt. A Lightyear tájékoztatója szerint jelenleg a magyar állampapírok áthelyezése sem támogatott.
A TBSZ transzfert a NAV felé is be kell jelenteni
A TBSZ áthelyezésének befejezése után az ügyfélnek 30 napon belül be kell jelentenie a transzfert a NAV felé.
A Lightyear ehhez megadja a szükséges adatokat és emlékeztetőt is küld, a bejelentés benyújtása azonban az ügyfél feladata.
Mennyi idő alatt történik meg a TBSZ transzfer?
A transzfer időtartama jelentős részben attól függ, hogy a jelenlegi bank vagy bróker milyen gyorsan dolgozza fel az áthelyezési kérelmet. Emiatt a Lightyear nem határoz meg fix átfutási időt, a folyamat akár több hetet is igénybe vehet.
A Lightyear maga nem számít fel díjat a TBSZ transzferért, a korábbi szolgáltató azonban felszámíthat kilépési vagy értékpapír-transzfer díjat, ezért az áthelyezés előtt érdemes ellenőrizni annak aktuális díjszabását.
Mit jelent az új lehetőség a Lightyear TBSZ ügyfeleinek?
Eddig a Lightyear TBSZ elsősorban új számlák nyitására és az azokon történő befektetésre volt használható. Az új transzferfunkcióval azonban már a korábban más szolgáltatóknál megnyitott TBSZ-ek is átvihetők a platformra anélkül, hogy emiatt újra kellene indítani a TBSZ tartási időszakát.
Ez azt is lehetővé teszi, hogy aki több szolgáltatónál rendelkezik befektetésekkel, a korábban megnyitott TBSZ-ét is a Lightyearhez helyezze át, amennyiben az azon tartott eszközök transzferálhatók.
A TBSZ 2026 NYITÁSÁRA HÁTRALEVŐ IDŐ:
👆Ne maradj le: Kattints a visszaszámlálóra a díjmentes TBSZ számla ajánlatért!👆