November 5-én megjelent a Lightyear új, csoportosító és automatizált befektetési megoldása, a Befektetési mix (Plans).
Ez az újdonság lehetővé teszi azt, hogy a felhasználók csoportosítani tudják a befektetési eszközeiket és még átláthatóbbá tehetik a céljaikat. Továbbá könnyedén, automatizált módon építhetnek hosszú távú portfóliókat (jóformán saját „ETF-eket” létre tudnak hozni), személyes céljaikhoz igazítva.
Mi az a Lightyear Befektetési mix?
A Befektetési mix egyfajta mini portfólió, amelyben a befektetők saját maguk választhatják ki, hogy milyen részvényekből és ETF-ekből szeretnék felépíteni befektetésüket. Ezután megadhatják azt is, hogy milyen arányban és milyen gyakorisággal szeretnének automatikusan befektetni ezekbe az eszközökbe.
Az automatikus befektetési funkció támogatja a rendszeres, fegyelmezett befektetést, az úgynevezett dollar-cost averaging stratégiát (átlagolást), amely segít kiegyenlíteni a piaci volatilitás hatásait, és hosszú távon kiegyensúlyozottabb hozamot eredményezhet.
A Befektetési mix minden EU-s és brit felhasználó számára elérhető, így Magyarországon is. Külön örömhír a hazai befektetőknek, hogy a Lightyear TBSZ számlán belül is használható.
Hogyan hozz létre egy befektetési mixet?
A Befektetési mix létrehozása gyors és egyszerű folyamat:
Új Mix létrehozása: a portfólióképernyőn az ‘Új Befektetési mix’ létrehozása gomb megnyomásával.
Webböngészőben a Lightyear fiókban a cikk megjelenésekor még angol nyelven, ‘Create a Plan’ látható és itt lehet létrehozni:
Befektetések hozzáadása: meglévő eszközök áthelyezésével vagy új részvények és ETF-ek kiválasztásával.
Név megadása: például „Nyugdíj 2040”, „Gyermek-megtakarítás” vagy „Tech ETF mix”.
Automatikus befektetés beállítása: ez opcionális, nem kötelező bekapcsolni. Heti, kétheti vagy havi rendszerességgel, tetszőleges összeggel. Viszont fontos, hogy itt csak a töredékes/tört részvényeket, ETF-eket lehet megadni, mert nem darabszámot, hanem egy befektetendő összeget tudunk megadni.
Allokációk megadása: százalékos arányban megadható, hogy a befektetett összeg hogyan oszoljon el az egyes eszközök között. Meg tudod adni, hogy mondjuk havonta 200 euróért, milyen arányban vegyen a mixben eszközöket:
A mixek teljes mértékben testre szabhatók: a felhasználók bármikor módosíthatják a befizetett összeget, a gyakoriságot vagy az eszközök súlyozását. Az automatikus befektetés pedig szüneteltethető, ha épp nincs szükség új vásárlásra.
Utána megjelenik a mix a portfólióban és külön láthatod azt itt, hogy a mix összesen mennyi hozamot hozott eddig:
Fontos tudnivalók és díjak
- Minden elérhető részvény és ETF hozzáadható a mixhez, de az automatikus befektetés csak a töredékrészvényekre vonatkozik.
- ETF-ek vásárlása Lightyear díj nélkül lehetséges (alapkezelői és devizaváltási díjak azonban továbbra is érvényesek).
- Részvények díja: 0,1% (minimum 0,1 €, maximum 1 €)
- Devizaváltási díj: 0,35%
- Nincs számlavezetési díj.
A felhasználók a mixeket állandó banki utalással vagy a Lightyear egyenlegükből is finanszírozhatják. Magyarországon a TBSZ-en belüli befektetési mix kizárólag a Lightyear egyenlegből tölthető fel.
Az osztalékok mindig a fő Lightyear-számlán kerülnek jóváírásra, függetlenül attól, hogy az adott befektetés mixen belül található-e.
Tudatos befektetés, egyszerűen
A Lightyear Befektetési Mixek nemcsak új funkció, hanem egy teljesen új szemléletet is képvisel: a célalapú, hosszú távú befektetést. A felhasználók több különálló tervet is létrehozhatnak, például nyugdíjra, lakásvásárlásra vagy gyermekük jövőjére, így minden célhoz külön befektetési portfóliót építhetnek.
A Lightyear ezzel a fejlesztéssel a modern, automatizált befektetési megoldások élvonalába lép, miközben megőrzi az átlátható díjstruktúrát, és biztosítja a teljes kontrollt a befektetők számára.
Mi történik, ha egy eszköz elérhetetlenné válik?
Ha egy, a mixben automatikus befektetésre beállított eszköz elérhetetlenné válik (például többé nem lesz töredékrészvényként elérhető), akkor a következő ismétlődő befektetési megbízás elutasításra kerül. Erről a felhasználó push értesítést kap a Lightyear alkalmazáson keresztül.